Dòng sông ẩn 24 tỷ USD, câu chuyện sụp đổ của Huiwang Assurance

Tác giả gốc: Xiaobing, Shenchao TechFlow

Ngày 1 tháng 4 năm 2026, Sân bay Quốc tế Phnom Penh.

Một người đàn ông bị còng tay đã bị cảnh sát đặc nhiệm Trung Quốc đội mũ trùm đầu màu đen và đẩy lên chuyến bay của China Southern Airlines. Vài giờ sau, máy bay hạ cánh ở một nơi nào đó ở Trung Quốc, viên cảnh sát đặc nhiệm cởi mũ trùm đầu ra, để lộ khuôn mặt tái nhợt và mệt mỏi.

Tên ông ấy là Li Xiong, chủ tịch Tập đoàn Huiwang và là cánh tay phải quan trọng nhất của Chen Zhi, người sáng lập Prince Group. Trong những năm ông phụ trách Huiwang, cái tên này đã nổi tiếng trong cộng đồng người Hoa ở Phnom Penh. Các cửa hàng trên phố có mã QR màu đỏ để thanh toán cho Huiwang, chủ nhà hàng sử dụng mã này để thu tiền hóa đơn và các sòng bạc sử dụng mã này để thanh toán tài khoản. Huiwang Pay tự gọi mình là "Alipay của Campuchia", nghe có vẻ vô hại với con người và động vật.

Nhưng đây chỉ là phần nổi của tảng băng nổi lên khỏi mặt nước.

Dưới nước là đế chế tài chính ngầm trị giá 24 tỷ USD. Một siêu thị dịch vụ tội phạm được hình thành từ hàng nghìn nhóm Telegram. Một thị trường bất hợp pháp lớn gấp năm lần so với vua web đen, Hydra và lớn gấp ba lần FTX vào thời kỳ đỉnh cao.

Tên của nó là Bảo lãnh Huiwang.

Vụ bắt giữ Li Xiong diễn ra đúng 84 ngày sau khi Chen Zhi, người sáng lập Prince Group, bị áp giải về Trung Quốc. Việc bắt giữ hai người này lần lượt báo trước sự kết thúc chính thức của đế chế rửa tiền lớn nhất trong lịch sử tiền điện tử.

Lịch sử về vận may đen đủi của một cậu bé Phúc Kiến

Để hiểu Cam kết của Huiwang, trước tiên bạn phải hiểu người đứng đằng sau nó.

Chen Zhi sinh năm 1987 tại thị trấn Xiaoao, huyện Lianjiang, tỉnh Phúc Kiến. Thị trấn nhỏ ven biển này nằm đối diện với Quần đảo Matsu về phía đông. Gia đình Chen có hoàn cảnh gia đình trung bình, trình độ kinh tế thấp hơn mức trung bình ở địa phương. Chen Zhi bỏ học sau khi học hết lớp hai trung học cơ sở. Khi anh mười lăm, mười sáu tuổi, “lớp học” của anh chuyển từ lớp học đến quán cà phê Internet.

Khoảng năm 2005, các quán cà phê Internet phát triển rầm rộ dọc theo bờ biển Phúc Kiến, nơi một nhóm thanh thiếu niên hoàn thành bước đầu khai sáng ngành công nghiệp đen Internet của Trung Quốc. Trần Chí là một trong số đó. Anh thành lập một nhóm nhỏ với một số bạn cùng lớp và kiếm sống bằng cách xây dựng máy chủ riêng cho trò chơi "Legend of Blood", bẻ khóa máy chủ chính hãng và bán lại thông tin người dùng. Vào thời điểm đó, những doanh nghiệp này hoạt động trong vùng xám hợp pháp nhưng mang lại lợi nhuận cao. Máy chủ riêng của trò chơi đã trở thành hũ vàng đầu tiên để anh tích lũy của cải.

Những người dân làng của anh sau này kể lại rằng Chen Zhi cũng tham gia buôn bán dữ liệu và mở một trang web hẹn hò mù quáng và một trang web hẹn hò trong trò chơi. Tóm lại, chỉ cần đó là việc có thể kiếm tiền trên Internet thì anh ta sẽ làm bất kể việc đó hợp pháp hay bất hợp pháp.

Khoảng năm 2010, Chen Zhi rời Lianjiang với số tiền bị đánh cắp khoảng 500.000 nhân dân tệ.

Điểm đến: Campuchia.

Giấc mơ Phnom Penh

Phnom Penh năm 2011 vẫn là một thành phố hỗn loạn. Vốn Trung Quốc mới bắt đầu đổ vào Đông Nam Á, thị trường bất động sản Campuchia là đại dương xanh. Chen Zhi đã chiếm lấy cửa sổ này.

Anh ấy không cạnh tranh với các nhà phát triển lớn để giành lấy đất bình dân. Thay vào đó, ông mua đất giá rẻ ở ngoại ô Phnom Penh và xây những ngôi nhà, cửa hàng nhỏ. Phong cách chơi này có chi phí thấp và doanh thu nhanh, rất phù hợp với một nhà đầu cơ có số vốn hạn hẹp nhưng có khứu giác nhạy bén.

Năm 2014, Chen Zhihua nộp đơn xin nhập cư đầu tư vào Campuchia với số tiền 250.000 USD và được cấp quốc tịch địa phương. Kể từ đó, danh tính của "Cậu bé quán cà phê Internet Phúc Kiến" đã bị xóa bỏ hoàn toàn và được thay thế bằng "Doanh nhân người Campuchia gốc Hoa Vincent Chen Zhi".

Năm 2015, Tập đoàn Prince Holding chính thức được thành lập.

Tốc độ sau đó thật chóng mặt. Biển hiệu của Tập đoàn Prince được dựng lên ở trung tâm thủ đô Phnom Penh và hoạt động kinh doanh của tập đoàn này đã nhanh chóng mở rộng từ bất động sản sang ngân hàng, bảo hiểm, viễn thông, bán lẻ và du lịch. Trung tâm mua sắm Prince Plaza của nó đã trở thành một địa danh nổi tiếng ở Phnom Penh và Ngân hàng Prince đã nhận được giấy phép chính thức vào năm 2018. Chen Zhi thậm chí còn thành lập Quỹ Prince để làm từ thiện nổi tiếng, với số tiền quyên góp lên tới hơn 16 triệu đô la Mỹ, định hình hoàn hảo hình ảnh của một "doanh nhân và nhà từ thiện được kính trọng".

Các mối quan hệ chính trị là chất bôi trơn quan trọng nhất của cỗ máy này. Chen Zhi từng chi 20 triệu đô la Mỹ để tổ chức tiệc sinh nhật lần thứ 68 cho Thủ tướng Campuchia lúc bấy giờ là Hun Sen và mời đặc phái viên từ nhiều nước đến ủng hộ sự kiện này. Ông lần lượt được hoàng gia bổ nhiệm làm cố vấn cho Bộ trưởng Nội vụ Shao Khen, Chủ tịch Quốc hội Heng Samrin, Thủ tướng Hun Sen và Thủ tướng kế nhiệm Hun Manai. Năm 2020, ông được phong tước “Công tước” và được cấp hộ chiếu ngoại giao.

Trên đường phố Phnom Penh, hơn một phần ba số xe Rolls-Royce thuộc sở hữu của Tập đoàn Prince. Chen Zhi đích thân đi du lịch, có vệ sĩ đi cùng và xe của anh ấy là một chiếc Rolls Royce. Một người từng gặp anh ấy đã mô tả về anh ấy như sau:Nhỏ bé, cao khoảng 1,68 mét, vầng trán rộng, giọng Phúc Kiến và đôi mắt "có chút tàn nhẫn".

Dưới tất cả bề ngoài hào nhoáng này, động cơ tạo ra lợi nhuận thực sự của Tập đoàn Prince là một loại hình kinh doanh khác.

Nhà máy lừa đảo

Kể từ năm 2015, Chen Zhi đã xây dựng ít nhất 10 công viên đóng cửa trên khắp Campuchia.

Những công viên này được bao quanh bởi những bức tường cao và hàng rào thép gai, khiến người ngoài không thể tiếp cận được. Hàng nghìn lao động xuyên biên giới từ Trung Quốc, Việt Nam, Myanmar, Indonesia và các quốc gia khác bị thu hút bởi các quảng cáo việc làm hứa hẹn việc làm CNTT lương cao. Vừa bước qua cổng công viên, họ đã bị tịch thu hộ chiếu, điện thoại di động bị theo dõi, trở thành “công cụ” lừa đảo viễn thông.

Bản cáo trạng của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ tiết lộ chi tiết hoạt động của các công viên này: băng nhóm lừa đảo của Prince Group đã làm chủ hàng triệu số điện thoại di động và thành lập các trung tâm cuộc gọi kiểu "trang trại điện thoại" ở nhiều công viên. Hai trong số các cơ quan này được trang bị 1.250 điện thoại di động và kiểm soát khoảng 76.000 tài khoản mạng xã hội. Tài liệu nội bộ của Tập đoàn Prince thậm chí còn dạy nhân viên cách thiết lập sự thân mật giả tạo với nạn nhân và khuyến nghị "tránh sử dụng avatar nữ quá xinh đẹp" để tăng độ tin cậy.

Đây được gọi là "đĩa giết lợn". Đầu tiên, danh tính giả được dùng để tạo lòng tin và mối liên hệ tình cảm với nạn nhân để “nuôi lợn”; sau đó nạn nhân bị dụ dỗ đầu tư tiền thật vào nền tảng đầu tư giả để “giết lợn”.

Bản thân Chen Zhi trực tiếp tham gia quản lý các cơ sở lừa đảo này. Trong sổ kế toán của anh ta, ghi chép lợi nhuận được đánh dấu rõ ràng là "Giết lợn", và các tầng và tòa nhà chịu trách nhiệm cho từng dự án đều được ghi rõ chi tiết. Đối với những công nhân chống cự, chỉ dẫn của ông chỉ có bốn từ: "Bạn có thể đánh họ, nhưng bạn không thể đánh họ đến chết."

Công ty phân tích mã hóa Elliptic thậm chí còn tìm thấy quảng cáo bán cùm điện dùng để kiềm chế công nhân trong nhóm Telegram của khuôn viên trường.

Số tiền kiếm được từ vụ lừa đảo liên tục chảy từ tài khoản ngân hàng của nạn nhân đến kho tiền ngầm của Tập đoàn Prince. Nhưng số tiền này “bẩn” và không thể trực tiếp vào hệ thống tài chính chính thức.

Họ cần một dòng sông để "rửa sạch" họ.

Con sông này là Huiwang.

Phiên bản Darknet của Taobao

Vào năm 2021, Huione Assurance đã được ra mắt một cách lặng lẽ trên Telegram.

Định vị ban đầu của nó có vẻ bình thường, một nền tảng đảm bảo giao dịch cho bất động sản và ô tô cũ. Người mua thanh toán cho robot do Huiwang đảm bảo. Sau khi người bán giao hàng, người mua xác nhận đã nhận hàng và Huiwang sẽ chuyển tiền cho người bán. Hoa hồng được tính ở giữa. Về cơ bản nó là mô hình "xác nhận đã nhận" của Taobao.

Nhưng ngay sau đó, "hàng hóa" được giao dịch trên nền tảng này đã thay đổi.

Dịch vụ rửa tiền đã trở thành hạng mục cốt lõi. Trong nhóm Telegram của Huiwang Assurance, các thương gia đã quảng cáo một cách công khai: thu tiền bẩn và đưa ra tiền sạch. Trong thuật ngữ, những người nắm giữ số tiền bị đánh cắp hoặc thông tin ngân hàng được gọi là "chủ sở hữu vật chất", nhân viên đứng cuối khu vực lừa đảo được gọi là "kẻ đẩy chó", và công việc của những kẻ trung gian rửa tiền được gọi là "chuyển gạch".

Một quy trình rửa tiền điển hình như sau:Băng nhóm lừa đảo đã lừa một số tiền thông qua "đĩa giết lợn" và giao tiền cho người trung gian trên Huiwang Đảm bảo. Người trung gian sử dụng mạng lưới "quỹ la" và tài khoản vỏ ở hơn chục quốc gia để chuyển tiền theo từng lớp, và cuối cùng trả lại cho nhóm lừa đảo dưới dạng tiền tệ ổn định USDT. Người trung gian và người đưa tiền mỗi người nhận một khoản hoa hồng.

Toàn bộ quy trình giống như một dây chuyền lắp ráp công nghiệp được vận hành chính xác.

Huiwang Assurance không chỉ bán dịch vụ rửa tiền. Các thương nhân của nó cũng cung cấp: bộ công cụ lừa đảo, phát triển trang web giả mạo, công nghệ thay đổi khuôn mặt AI, cơ sở dữ liệu thông tin cá nhân của những người bị buôn bán, thông tin công dân của nhiều quốc gia khác nhau, thiết bị vệ tinh Starlink (được sử dụng để liên lạc trong các khu vực lừa đảo) và hầu hết tất cả các công cụ tội phạm mà bạn có thể nghĩ đến đều có thể mua được tại đây.

Huiwang Assurance là một siêu thị tội phạm có giá cả được niêm yết rõ ràng và các nhóm Telegram là kệ của nó.

Vào giữa năm 2024, khi Elliptic lần đầu tiên ra mắt nền tảng này, khối lượng giao dịch của nó đã vượt qua 11 tỷ USD. Đến đầu năm 2025, con số đó đã tăng hơn gấp đôi lên 24 tỷ USD. Có 9.289 nhóm công khai đảm bảo Huiwang đang hoạt động trên Telegram, với hơn 900.000 người dùng đã đăng ký.

Để so sánh: Hydra, thị trường darknet lớn nhất trong lịch sử, đã hoạt động được 6 năm, với tổng khối lượng giao dịch chỉ 5 tỷ USD. Huiwang Đảm bảo chỉ mất chưa đầy bốn năm để đạt quy mô gấp năm lần.

Một số tài liệu nội bộ của Huiwang International Payment từ năm 2022 đến năm 2023 do Bloomberg thu được ghi lại hàng nghìn nạn nhân và các giao dịch trị giá hàng chục triệu đô la. Theo tài liệu, nhân viên của Huiwang trực tiếp tham gia giám sát các giao dịch và giải quyết tranh chấp. Nền tảng này thường xuyên thu tiền hoa hồng từ các giao dịch và thậm chí còn cung cấp hạn mức tín dụng lớn cho “các nhóm rửa tiền xuất sắc”.

Tại Phnom Penh, văn phòng của Huiwang International Payment nằm trên tầng hai của tòa nhà trụ sở Huiwang Payment. Tòa nhà bằng kính và bê tông này có hai bức tượng gấu trúc đứng ở lối vào. Các nhân viên ở tầng trên làm việc dưới các bút danh, với một bộ phận xử lý những kẻ lừa đảo, một bộ phận khác giám sát các kênh Telegram và một bộ phận khác theo dõi các tài khoản lừa tiền ở hàng chục quốc gia.

Khi USDT không đủ an toàn

Điều thực sự gây sốc về đế chế Huiwang không phải là quy mô mà là tốc độ phát triển của nó.

Vào tháng 7 năm 2024, Tether đã đóng băng 29,62 triệu USDT trong ví của Huiwang Payment. Nguyên nhân bị đóng băng là vì ví này đã nhận số tiền bị đánh cắp có liên quan đến nhóm hacker Triều Tiên Lazarus Group. Thám tử ZachXBT trên chuỗi đã phát hiện thêm rằng 35 triệu đô la Mỹ bị đánh cắp từ sàn giao dịch DMM của Nhật Bản cuối cùng đã chảy vào địa chỉ thanh toán Huiwang.

USDT bị đóng băng, đây là mối đe dọa hiện hữu đối với Huiwang.

Bởi vì mặc dù USDT chạy trên blockchain nhưng về cơ bản nó được tập trung hóa. Tether có thể hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật bất cứ lúc nào để đóng băng USDT trên bất kỳ địa chỉ nào chỉ bằng một cú nhấp chuột. Đối với một đế chế rửa tiền có huyết mạch là USDT, điều này chẳng khác nào bị bóp cổ.

Phản hồi của Huiwang đã khiến toàn ngành phải chú ý.

Vào tháng 9 năm 2024, Tập đoàn Huiwang đã ra mắt loại tiền tệ ổn định bằng đô la Mỹ USDH của riêng mình. Khẩu hiệu chính thức của nó thẳng thắn đến mức gần như kiêu ngạo: “Tránh các hạn chế đóng băng và chuyển nhượng phổ biến với các loại tiền kỹ thuật số truyền thống” và “Không bị hạn chế bởi các cơ quan quản lý truyền thống”. Dịch sang ngôn từ của con người: Chúng tôi đã tạo ra một USDT sẽ không bị đóng băng.

USDH chỉ là sự khởi đầu. Huiwang sau đó đã ra mắt chuỗi khối Huione Chain của riêng mình (còn được gọi là Xone Chain), sàn giao dịch tiền điện tử Huione Crypto của riêng mình và phần mềm giao tiếp ChatMe của riêng mình, một vương quốc bóng tối kỹ thuật số hoàn chỉnh và tự cung cấp.

Nó thậm chí còn cố gắng gây quỹ thông qua ICO và phát hành mã thông báo gốc blockchain "HC".

Logic của loạt hoạt động này rõ ràng một cách đáng sợ: Nếu cổ họng của USDT bị Tether chèn ép, thì hãy tạo ra một loại tiền tệ ổn định mà không ai có thể đóng băng; nếu Telegram có thể cấm nhóm thì hãy tự tạo một phần mềm liên lạc; nếu blockchain hiện tại có thể được theo dõi, thì hãy tự mình xây dựng một chuỗi.

Bao vây và trấn áp

Nhưng họ đã sai.

Vào tháng 7 năm 2024, Elliptic đã công bố Báo cáo điều tra bảo lãnh Huiwang đầu tiên, báo cáo này đã rơi như một quả bom vào mắt các nhà quản lý toàn cầu.

Huiwang Assurance nhanh chóng đổi tên thành "Đảm bảo Haowang" trong nỗ lực tách thương hiệu khỏi Huiwang Group. Trang web chính thức của Huiwang Payment cũng đã xóa trang mô tả Bảo lãnh Huiwang là "công ty con". Nhưng Haowang tự bảo đảm và thừa nhận trên mạng xã hội rằng Tập đoàn Huiwang vẫn là “đối tác và cổ đông chiến lược” của mình.

Vào ngày 1 tháng 5 năm 2025, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã chính thức liệt Tập đoàn Huiwang là "tổ chức có nguy cơ rửa tiền chính" và công bố kế hoạch loại trừ hoàn toàn tập đoàn này khỏi hệ thống tài chính Hoa Kỳ. Báo cáo của FinCEN nêu tên cụ thể ba thực thể của Tập đoàn Huiwang là Huiwang Payment, Huione Crypto và Haowang Assurance, nói rằng chúng “về cơ bản giống nhau” với công ty mẹ của chúng.

Cũng trong tháng đó, Telegram đã hành động.

Vào ngày 13 tháng 5, Telegram đã cấm hơn 3.000 tài khoản và kênh liên quan đến Huiwang cùng một lúc với lý do "vi phạm điều khoản dịch vụ". Trong vòng 48 giờ, Haowang Assurance đã đưa ra thông báo đình chỉ, tuyên bố rằng “tất cả các NFT và nhóm đã bị cấm” và thông báo rằng họ sẽ ngừng mọi hoạt động kinh doanh.

Đế chế dường như đã sụp đổ. Nhưng Huiwang đã thể hiện khả năng phục hồi đáng kinh ngạc.

Trong những tuần sau khi ngừng hoạt động, công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis nhận thấy rằng khối lượng giao dịch tiền điện tử liên quan đến các thực thể của Huiwang đã tăng thay vì giảm. Bảo đảm Haowang hướng người dùng đến một nền tảng mới có tên "Đảm bảo Tudou" và tuyên bố đã mua được 30% cổ phần của nền tảng này. Haowang cũng đầu tư vào Tudou Assurance, nhận ra sự tái sinh của hoạt động kinh doanh. Nó thậm chí còn phát triển một phần mềm nhắn tin độc lập, ChatMe, trong nỗ lực loại bỏ hoàn toàn Telegram.

Nhưng đòn lớn hơn vẫn chưa đến.

Vào ngày 14 tháng 10 năm 2025, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ và Bộ Tài chính cùng tuyên bố rằng họ sẽ khởi tố hình sự đối với Chen Zhi, người sáng lập Prince Group, ban hành lệnh bắt giữ toàn cầu và tịch thu 127.271 Bitcoin mang tên ông, trị giá khoảng 15 tỷ USD vào thời điểm đó. Điều này đã lập kỷ lục về một vụ thu giữ tài sản tiền điện tử trong lịch sử tư pháp Hoa Kỳ. Trong khi đó, Bộ Tài chính Mỹ bổ sung 146 cá nhân và tổ chức liên quan đến Tập đoàn Prince vào danh sách trừng phạt. Cùng ngày, Vương quốc Anh đã phong tỏa 19 tài sản của Chen Zhi ở London và toàn bộ tài sản của ông ở Anh.

Tổng GDP của Campuchia vào năm 2024 sẽ vào khoảng 46 tỷ USD. Việc Hoa Kỳ tịch thu Bitcoin một lần từ Tập đoàn Prince tương đương với 1/3 GDP của đất nước.

Sụp đổ

Tác động dây chuyền của các biện pháp trừng phạt đang đến nhanh hơn mọi người mong đợi.

Nửa đêm ngày 1 tháng 12 năm 2025, Huiwang Payment bất ngờ đưa ra thông báo: Do ​​"hàng triệu người dùng chạy tập trung", nền tảng đã đưa ra "Kế hoạch thanh toán bị trì hoãn", các cửa hàng ngoại tuyến trên toàn quốc đã bị đình chỉ và tiền của người dùng bị khóa cho đến ngày 5 tháng 1 năm 2026.

Các hàng dài ngay lập tức hình thành trên đường phố Phnom Penh.

Dữ liệu kiểm toán của Bitrace cho thấy rằng sau khi Huiwang Payment xử lý lần rút tiền cuối cùng vào ngày 1 tháng 12, chỉ còn lại khoảng 990.000 USDT trên chuỗi. Hoạt động kinh doanh Ethereum của họ đã cạn kiệt số dư ngay từ tháng 10 và hoạt động kinh doanh Tron của họ đã thu thập tiền ví nóng nhiều lần trong tháng 11 để đối phó với việc rút tiền, nhưng cuối cùng đã cạn kiệt hoàn toàn vào khoảng ngày 28 tháng 11. Khối lượng chuyển USDT hàng ngày giảm mạnh từ 41,83 triệu vào đầu tháng xuống còn 7,17 triệu.

Thanh toán Huiwang, tự gọi mình là "Alipay của Campuchia", đã trở thành một cái vỏ trống rỗng chỉ sau một đêm.

Cuộc sống và vận mệnh của hàng chục nghìn doanh nhân Trung Quốc ở Campuchia đang bị nhốt trong một nền tảng đang hấp hối. Cho đến gần đây, nhiều người dùng Huiwang đã tự phát tụ tập thông qua các nhóm xã hội và đến Ngân hàng Quốc gia Campuchia để đòi nợ, nhưng cho đến nay vẫn chưa đạt được tiến triển đáng kể nào.

Vào tháng 12 năm 2025, Campuchia đã thu hồi quốc tịch Campuchia của Chen Zhi với lý do “có quốc tịch không đúng cách”.

Ngày 7 tháng 1 năm 2026, Chen Zhi được Campuchia hộ tống trở về Trung Quốc.

Vào tháng 1 năm 2026, "Đảm bảo Tudou" của Huiwang đã trả lại 130 triệu USD bằng USDT và bị nghi ngờ ngừng hoạt động.

Ngày 1 tháng 4 năm 2026, Li Xiong bị áp giải về Trung Quốc.

Cho đến nay, đế chế khổng lồ này bắt đầu từ quán cà phê Internet ở Lianjiang, Phúc Kiến, được mạ vàng bởi bất động sản ở Phnom Penh, mở rộng bằng Telegram, rửa tiền bằng USDT và được vỗ béo bằng "đĩa sát thủ" đã hoàn thành toàn bộ vòng đời tội phạm của mình.

Dòng sông đen tối sẽ không chết

Câu chuyện về Bảo đảm Huiwang đã kết thúc. Nhưng mô hình kinh doanh đã được chứng minh của nó vẫn chưa kết thúc.

Không lâu sau khi Haowang Assurance tuyên bố đình chỉ, Elliptic đã vạch trần một thị trường chợ đen khác của Telegram là "Xinbi Assurance" (Đảm bảo Xinbi), nơi đã tạo điều kiện cho ít nhất 8,4 tỷ USD cho các giao dịch bất hợp pháp kể từ năm 2022 và có hơn 230.000 người dùng. Bảo đảm tiền xu mới được đăng ký tại Colorado, Hoa Kỳ. Hoạt động kinh doanh thương mại của nó cũng bao gồm rửa tiền, giả mạo tài liệu và cơ sở dữ liệu thông tin cá nhân. Nó gần như là một bản sao của Đảm bảo Huiwang.

Một báo cáo của Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm cho biết lợi nhuận hàng năm từ tội phạm mạng có tổ chức ở Đông Nam Á đã lên tới gần 40 tỷ USD. Tiền điện tử và các kênh ngân hàng ngầm giúp các mạng lưới tội phạm này rửa tiền nhanh chóng, trong khi các nền tảng nhắn tin tức thời kiểu Telegram cung cấp cho chúng cơ sở hạ tầng tội phạm hiệu quả, chi phí thấp.

Chen Yanyu, một học giả người Đài Loan nghiên cứu về tội phạm mạng, đã dành vài tháng ở Campuchia để nói chuyện với những kẻ rửa tiền, những kẻ lừa đảo và những kẻ lãnh đạo của chúng. Kết luận của cô rất lạnh lùng và tỉnh táo: "Tội phạm mạng đã ăn sâu vào hoạt động của chủ nghĩa tư bản toàn cầu, cướp bóc tài nguyên từ khắp nơi trên thế giới. Nó không thể dễ dàng bị phá vỡ."

Một dòng sông đen tối trị giá 24 tỷ USD, bề ngoài có vẻ đã bị cắt đứt. Nhưng lòng sông ngầm vẫn còn, nguồn nước ở thượng nguồn vẫn còn, nhu cầu ở hạ lưu vẫn còn.

Huiwang sụp đổ, nhưng mặt tối của thế giới vẫn cần một nơi có thể rửa sạch tiền bẩn. Huiwang tiếp theo có thể đã âm thầm phát triển trên kênh Telegram.

Tài liệu tham khảo: Báo cáo nghiên cứu Elliptic, thông báo FinCEN của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, cáo trạng của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, báo cáo điều tra của Bloomberg, báo cáo Caixin, báo cáo Jiemian News, phân tích dữ liệu trên chuỗi Bitrace